Как вести учет расходов и доходов в excel

Учет доходов и расходов в excel

Учет доходов и расходов в excel для бизнеса, личного и семейного бюджета — один из важнейших аспектов эффективного ведения хозяйства, в основе которого лежит баланс этих величин. Грамотный подход к контролю денежных потоков, с одной стороны, поможет сохранить Ваши финансы в целостности, избегая излишних трат на второстепенные нужды, с другой стороны, позволит направить положительный остаток на достижение основной цели.

Времена, когда учет финансовой деятельности велся вручную на листах, давно прошли, на смену пришли современные технологичные инструменты. Одним из таких решений является таблица учета доходов и расходов бюджета в excel. Программа позволит в несколько кликов создать шаблоны таблиц доходов и расходов excel за выбранный месяц в ежедневной детализации со всеми расчетными формулами и итогами, а также отобразит итоговый баланс в режиме реального времени, что избавит Вас от необходимости разбираться с функционалом excel.

Ссылки для скачивания:

Как начать работу с учетом доходов и расходов в excel:

1. Разархивируйте скачанный архив с файлом с помощью программы 7zip или WinRar.

2. При появлении сообщения о доверенном источнике: закройте программу, кликните правой кнопкой мыши на файле — «Свойства», далее установите галочку напротив «Разблокировать».

3. Если в Вашем Excel запуск макросов по умолчанию отключен, в данном окне необходимо нажать «Включить содержимое».

4. Для полноценной работы с файлом необходимо нажать «Разрешить редактирование» при появлении данного сообщения.

Планирование доходов и расходов. Виды личных потребностей.

Прежде чем мы перейдем к изучению таблицы учета доходов и расходов в excel стоит затронуть тему планирования как семейного, так и личного бюджета. Ни для кого не секрет, что наши потребности делятся на базовые первостепенные и второстепенные, навязанные нам реалиями современного маркетинга. Таким образом, главным ключом к эффективному планированию доходов и расходов бюджета является удовлетворение основных жизненных потребностей и минимизация расходов на необязательные нужды.

Какие же потребности можно отнести к необходимым базовым?

• Физиологические потребности. Не будем перечислять их все, только те, которые относятся к нашим расходам. А именно потребность в пищи, воде, одежде и жилье (сюда отнесем оплату самого жилья и коммунальных услуг). Данные нужды непосредственно влияют на наше физическое и эмоциональное состояние, поэтому их нельзя игнорировать и необходимо удовлетворять в первую очередь.
• Потребность в безопасности. В первую очередь сюда можно отнести защищенность собственного здоровья и здоровья членов наших семей. Человек должен быть уверен, что ему ничего не угрожает и, в случае возникновения непредвиденных обстоятельств (например, болезни), он и его семья смогут получить квалифицированную помощь. Сюда же относится и покупка лекарств, что особенно актуально в наше непростое время.
• Потребность в комфорте. Наше психоэмоциональное состояние напрямую зависит от условий комфорта нашей жизни. Но здесь нужно видеть тонкую грань между необходимыми потребностями, такими как: удобная кровать для сна или обувь для работы, и навязанными: последняя модель телефона, компьютерные игры и т.д..

Инструкция макроса учет доходов и расходов в excel

Рассмотрим главную вкладку макроса «Настройки» на рисунке снизу для потребностей бизнеса. В данном примере учет идет по всей торговой точке. Заведите отдельные строки для каждого продавца, если нужно детализировать продажи:

Рассмотрим главную вкладку макроса «Настройки» на рисунке снизу для ведения семейного бюджета:

Перед построением расчета необходимо заполнить две простые таблички: перечень расходов и перечень доходов. Списки имеют идентичный формат, и, для примера, заполнены наиболее часто встречающимися категориями. Отредактируйте их по своему усмотрению, введите суммы планируемых доходов и расходов. Далее выберите год и месяц для расчета и нажмите кнопку «Создать лист учета». После этих действий учет доходов и расходов в excel создаст лист-шаблон с именем выбранного месяца.

Пример учета для бизнеса:

Пример учета для бизнеса с группировкой статей расходов/доходов:

Пример учета для семейного бюджета:

Макрос создаст 3 таблицы: Перечень доходов, Перечень расходов и Сравнение итогов. Итак, Вы успешно создали шаблон на месяц для учета своих денежных потоков!

Ваши дальнейшие шаги по ведению учета доходов и расходов в excel:

• Заполняйте столбец «Факт, сумма» таблицы «Перечень доходов» при поступлении средств в Ваш бюджет,
• Расходы заполняются в детализации по дням, что позволит отслеживать траты в разрезе дневных и недельных сумм, столбец «Факт, сумма» таблицы «Перечень расходов» вычисляется формулами автоматически,
• Контролируйте баланс доходов и расходов, а также отклонения от плана в сводной таблице «Сравнение итогов»,
• Радуйтесь сэкономленным средствам!=)

Заказать доработку программы или разработку индивидуального ПО

Спасибо за прочтение данной статьи!

Буду рад, если данная программа окажется полезной для Вас и Вашего бизнеса, с удовольствием отвечу на любые Ваши вопросы в комментариях и по WhatsUp 8(950)709-47-70.

Учет доходов и расходов в excel является лишь скромной демонстрацией моих навыков программирования и работы в Microsoft Excel. Более 10 лет профессионально занимаюсь разработкой в области автоматизации: Excel, Python; парсинг сайтов, написание ботов, имитация действий пользователя и т.д.. Готов взяться за любую задачу, проконсультировать по автоматизации бизнес процессов Вашей организации. Связаться со мной можно по телефону, через сайт или написать на почту: goryaninov@bk.ru

Ссылки для скачивания:

Здесь можно ознакомиться с другими программами автоматизации, которые представлены на данном сайте:

Как я сделал таблицу для ведения бюджета, которой пользуюсь уже 14 лет

Личный бюджет в «Экселе» я начал вести давно — с 2008 года.

Я тогда учился в университете, подрабатывал, получал немного карманных денег от родителей и от них же — компенсацию за расходы на питание и одежду. В какой-то момент я решил придумать способ учета поступлений и трат.

Почему я выбрал «Эксель»

В 2008 году еще не было « Гугл-таблиц », мобильных приложений и веб-сервисов для ведения дневника трат. Не в блокноте же вести учет расходов — пришлось придумывать решение самому, и для этого я выбрал «Эксель».

Расплата за выбор такова: во-первых , таблицей не получится пользоваться со смартфона или веб. Во-вторых , «Эксель» создает более высокий порог входа для тех, с кем я потенциально могу поделиться форматом учета. Что для зануды вроде меня как нос почесать, то для кого-то — как ракетная техника. Использовать таблицу в «Экселе», если в ней больше 20 строчек и есть формулы, — персональный ад для половины моего круга общения: это неудобно, запутанно, постоянно что-то ломается, съезжает форматирование и прочее. Не тешу себя надеждой: для непродвинутых пользователей эта система, как и любые ее аналоги, может быть слишком сложной.

Несмотря на то что сейчас уже появился выбор инструментов для учета финансов, у них есть свои недостатки:

1. « Гугл-таблицы » долгое время не устраивали меня тем, что без совсем сложных танцев с бубнами нельзя было сделать связанные выпадающие списки. А без такого функционала, увы, не получится красиво реализовать подкатегории доходов и расходов. Сейчас я уже знаю, что способ сделать выпадающие списки в « Гугл-таблицах » есть, но большой пользы от переезда в облако для себя не вижу.
2. Мобильные приложения подкупают своей простотой и доступностью «в кармане». Но я изучил десяток самых популярных и не нашел ни одного, которое бы удовлетворяло мои требования к системе учета финансов: доступ с ноутбука, симпатичный интерфейс, планирование, подкатегории, статистика и мультивалютность.

В то же время важное преимущество «Экселя» для меня — то, что я остаюсь хозяином собственных данных и могу не переживать за потенциальное закрытие или кардинальные перемены в продукте, который контролирую не я.

Как упростить жизнь с помощью «Экселя»
Курс, о том, как таблицы помогут планировать бюджет, считать расходы и упорядочить бытовые дела

Начать учиться

Как менялась моя таблица

В первой версии таблицы было по одному отдельному файлу на каждый месяц. Каждый такой файл состоял из нескольких столбцов: даты, расходы на еду, другие компенсируемые расходы и комментарий к ним, личные расходы и комментарий к ним.

Из формул в той таблице использовалась только «сумма» и простые арифметические знаки, но я уже мог посмотреть историю расходов и увидеть, сколько денег у меня было на руках. Когда стали появляться готовые сервисы с близким функционалом, я уже полюбил свои таблицы в качестве хобби и считал, что они удобнее доступных приложений.

Таблица развивалась циклами длиной в два — четыре года. Происходило это так: я придумывал формат и начинал им пользоваться, время от времени немного его допиливал и развивал. Это продолжалось до тех пор, пока мне в голову не приходила новая классная идея большой реорганизации таблицы, чтобы сделать ее значительно удобнее, но для реализации которой требовалось капитальное обновление формата файла. Тогда запоем за две-три недели я собирал новую таблицу.

Таким образом, форматы файлов итерационно развивались по спирали: то прирастали массой за счет нового функционала, то сбрасывали вес за счет интересных находок в сфере упрощения интерфейса без потери возможностей. Также я поглядывал на чужие способы учета и форматы таблиц. Что-то из идей забирал, переваривал и внедрял. Что-то отбрасывал, субъективно полагая, что моя табличка умнее и проще.

В итоге за время своего существования таблица прошла через ряд изменений:

1. Обновление структуры категорий расходов и доходов.
2. Переход к формату «один год — одна таблица», а затем — к формату сквозной/бесконечной таблицы.
3. Внедрение системы конвертов.
4. Обновление дизайна вкладок.
5. Добавление вкладки со статистикой по году и расширенной статистики расходов.
6. Добавление функционала планирования.

Как устроена таблица

Чтобы не запутаться, начнем с понятий, которые используются в таблице.

Словарь

«Конверт» — это реальная или виртуальная кучка денег. Например, рублевая банковская карта, наличные доллары, банковский вклад или накопительный счет. У каждого конверта есть название, валюта и текущий баланс — остаток денег внутри.

Название «конверт» я придумал не сам: использую адаптированный под себя метод конвертов — он легко гуглится. Краткая суть подхода такова: после получения зарплаты я раскладываю деньги по условным целевым конвертам. На практике это накопительные счета и вклады: один — на отпуск, другой — на покупку техники и так далее. Этими конвертами я позже буду оплачивать соответствующие им категории: просто переведу деньги на карточку и расплачусь. А на регулярные внутримесячные расходы я беру деньги, которые остались на карте.

«Источник» — это частный случай конверта. Тот, из которого можно оплачивать покупки и услуги. Когда я записываю расходы, нужный счет для списания денег выбираю из списка источников.

Формально это разделение избыточно, но с ним удобнее. Из конвертов можно переводить, но нельзя тратить. А из источников можно и то и другое. Поэтому названия некоторых конвертов совпадают с названиями источников.

«Демпфер» — так я назвал накопительный счет, предназначенный для денег на значимые расходы, которые случаются каждый год, но не каждый месяц. Например, страховка на машину или подарки на Новый год семье. Когда в месяце мало расходов сверх регулярных — демпфер пополняется, когда много — наоборот. От этого и название: этот счет демпфирует колебание.

Список конвертов и источников можно посмотреть на листе «Настройки»

А теперь — к самой таблице. Она состоит из 12 вкладок. Наверное, после этой фразы сложно заставить себя читать дальше, но на самом деле все не так страшно. Логика работы таблицы довольно простая, но, чтобы реализовать ее средствами обычных эксель-формул без скриптов, приходилось много фантазировать и писать формулы в несколько строчек длиной.

About — это вкладка с описанием таблицы и микроинструкция по файлу.

«Настройки» — это вкладка, которую нужно настроить под себя перед началом работы с файлом: указать актуальное состояние конвертов, ввести названия категорий и подкатегорий. Это единственное место в таблице, где придется немного поработать руками для изменения названий и координат именованных диапазонов. Звучит сложно, но разобраться — дел на десяток минут.

Так выглядят «Настройки»

Базовые операции: расходы, доход, перевод между счетами. Во всех вкладках есть несколько столбцов, при помощи которых можно узнать дату и сумму операции, ее категорию и подкатегорию, источник и валюту. К тому же к каждой транзакции можно оставить комментарий. С помощью фильтров на этих вкладках можно найти нужные расходы/доходы/переводы, а также уменьшить объем показываемых данных.

Работа с этими вкладками проста и однообразна. Чтобы добавить операцию, нужно внести данные в колонки «Дата» и «Сумма», выбрать подходящие значения из трех выпадающих списков и заполнить остальные поля.

Как превратить таблицу «Эксель» в приложение по учету финансов

Я сделал собственное приложение для контроля за финансами.

провел самоизоляцию с пользой

Лет десять назад я, как и большинство жителей России, пользовался исключительно наличными. Позже появилась зарплатная карта в том самом банке. Вопросов, на что уходят деньги и сколько их у меня вообще, не возникало, так как денег в виде сбережений особо и не было ¯\_(ツ)_/¯

После выпуска из университета и начала работы на полную ставку у меня появились кое-какие накопления, а когда я стал ездить за границу, возникла необходимость в валютной дебетовке.

Первые попытки ведения бюджета

Уже не помню, что именно заставило меня начать учитывать траты. Я пользовался парой мобильных приложений по несколько месяцев с разницей в пару лет. Забрасывал их оттого, что не понимал, зачем я трачу на это время, или потому что терял данные при смене телефона или сбросе к заводским настройкам. Спустя некоторое время я снова пытался начать вести учет и пробовал разные приложения. Но то ли лень, то ли их недостатки, а может, и всё вместе мешало появлению привычки записывать траты.

Что мне не нравилось в мобильных приложениях по ведению бюджета:

1. Обязательная регистрация. Этого никогда не понимал!
2. Требование дать доступ к конфиденциальной информации смартфона — контактам, файлам, системным настройкам. Особенно актуально для уже устаревших версий Андроида, где приложения запрашивали сразу все необходимые разрешения при установке.
3. Неприятные нюансы вроде поддержки только одной валюты или наличия рекламы.
4. Непонятно, как и кем используются мои данные и что вообще с безопасностью удаленного хранения финансовой информации.

Время шло, банковские услуги в России развивались очень активно. Мне всегда было интересно посмотреть, что на этот раз придумали финансовые организации, чтобы привлечь клиента, а затем коварно заманить его в кредитное рабство. В погоне за повышенным кэшбэком и лучшими условиями банковского обслуживания количество моих счетов выросло настолько, что уследить за ними стало невозможно, а имеющимися банковскими картами можно было играть в «Дурака». Я понял, что пора вернуться к учету финансов, но с поправкой на работу со множеством счетов.

УЧЕБНИК Т—Ж
Курс: как хранить деньги
Бесплатный курс расскажет, как защитить от инфляции и выгодно хранить любые сбережения

Изучить программу

Таблица в «Экселе»: плюсы, минусы, подводные камни

Возвращаться к мобильным приложениям я не хотел, так как помнил, какие с ними были проблемы. Делать свое веб-приложение — тогда я зарабатывал на жизнь именно этим — было лень. К тому же не хотелось зависеть от наличия интернета и тратить время и деньги на поддержку сервера. И тут на помощь пришел старый добрый «Эксель».

Преимуществ у электронных таблиц масса:

1. Независимость от платформы. Хочешь — фиксируй траты на телефоне с Андроидом, а хочешь — анализируй сводку на Макбуке или традиционном компьютере с Виндоус.
2. Функциональность ограничена только фантазией.
3. Формулы либо элементарны, либо хорошо задокументированы.
4. Абсолютно бесплатно!

Забегая вперед, скажу, что таблицей я пользовался два года. За все это время структура и функциональность как добавлялись, так и удалялись за ненадобностью. Например, от начала и до конца в моей таблице были списки операций и счетов, а вот лист с бюджетом за пару месяцев превратился просто в список категорий.

В итоге таблица обрела следующую структуру.

Лист 1. Операции. Ключевая часть всего учета. Одна операция — одна строка в таблице. Фиксирую сумму и дату операции, а категорию, счет и валюту выбираю из списков. Опционально можно указать название операции или магазина и заполнить еще пару полей для комментариев.

Поля с коэффициентом — знаком операции (плюс или минус — доход или расход) вычисляются автоматически. Также предусмотрен валютный коэффициент для случаев, когда валюта операции отличается от карты. Дополнительно для отчетов вычисляются год, месяц операции и валюта счета.

Звучит слишком сложно? Полностью с вами согласен! Наиболее утомительная часть всего учета — переводы между счетами — была реализована в виде пары операций: расходной с одного счета и доходной для другого.

Лист 2. Счета. Таблица со списком всех счетов, которая состоит из названия, текущего баланса и валюты. В первой версии было поле с начальным балансом счета, но позже для экономии места я заменил его на доходные операции. Позже дополнил таблицу полем с датами завершения действия вкладов. Чтобы сократить количество проверяемых операций, если показания расходятся с данными банков, я добавил поле с датой последней сверки баланса счета в таблице и в приложении банка.

Еще одна функция, о которой стоит упомянуть, — это вычисление суммы ежемесячных расходов по картам. Она помогает контролировать выполнение разнообразных условий банков для получения процентов, кэшбэков и прочих плюшек.

Лист 3. Банки. Эта таблица складывает строки счетов и группирует данные по валютам. Благодаря автоматическому импорту курсов доллара и евро с сайта Центробанка РФ можно вычислить итоговую сумму в рублях, по которой строится диаграмма с долями финансов в разных банках.

Лист 4. Категории. Раньше назывался «Бюджет», но когда я понял, что по факту еще не дорос до этой темы, лист превратился в источник категорий. Одно время я делал сводные таблицы по месяцам и категориям, но особой пользы не нашел.

Лист 5. Ценные бумаги. На этот лист пришлось потратить больше всего времени: нужно было свести в одном месте данные по акциям, фондам и облигациям у четырех разных брокеров в разных валютах.

Все остальные листы — это эксперименты или сводки по выборкам данных с предыдущих листов. Накопленные данные об операциях по всем счетам позволяют за несколько минут узнать, как повлияла покупка кофемашины в офис на «кофейные» расходы или сколько ушло на свадьбу.

О плюсах таблицы достаточно, теперь расскажу о недостатках. Были мелкие неприятности вроде закончившихся вкладов и категорий расходов, которые утратили актуальность, например «Свадьба». Но самой серьезной проблемой, из-за которой пришлось отказаться от использования таблиц, оказалась низкая производительность ввиду большого количества вычисляемых полей. Приходилось копировать формулы в таблице операций в каждую новую строку.

Можно копировать сразу для сотни или тысячи строк, но это все равно неудобно и не меняет главного: таблица «тормозит» все больше и больше. Первый год этого не замечаешь, затем терпишь. К концу второго года накопилось пять тысяч строк операций и терпение закончилось.

Как сделать свое приложение на самоизоляции

Понимание того, что хватит это терпеть, совпало с некоторым количеством свободного времени, образовавшимся из-за самоизоляции. Нет, работа никуда не делась — компания оперативно организовала удаленку. Так у меня появились два дополнительных часа в сутках, которые раньше бессмысленно уходили на дорогу от дома до офиса и обратно. Также освободилось время, которое раньше я уделял кафе, ресторанам, кино и прогулкам по центру города.

Я решил заменить электронную таблицу мобильным приложением на Андроиде. Во-первых , оно позволило бы импортировать мою существующую историю расходов и доходов за два года. Во-вторых , приложение не тормозило бы при таком объеме данных. Кроме того, оно не уступает по основной функциональности электронной таблице, так как в нем можно реализовать:

1. Управление операциями: расходы, доходы, переводы. Это само собой.
2. Поддержку категорий и счетов. Обязательно с возможностью архивации, чтобы неактуальная категория или закрытый вклад не мозолили глаза.
3. Мультивалютность и выделение цветом.
4. Возможность выгрузить данные обратно в электронную таблицу для бэкапа или детального анализа.

Стоит упомянуть, что опыта мобильной разработки у меня до этого момента не было, но восемь лет в традиционной разработке ПО позволили быстро погрузиться в новую область при помощи двух бесплатных онлайн-курсов. Первый — короткий и поверхностный, но с явным и очевидным результатом. Второй — значительно глубже и с более академическим подходом к процессу обучения. Считаю, что это наиболее правильный подход к изучению нового: вначале пройтись по верхам и получить наглядный результат, а затем, если понравится, изучить глубже. Ссылки на курсы: простой и очень наглядный, глубже и серьезнее.

Все задуманное удалось реализовать. Конечно же, пришлось дополнительно изучить массу документации по работе с базами данных и многопоточности на Андроиде, внедрить рекомендуемые «Гуглом» компоненты для построения архитектуры приложения, которое позже не будет мучительно больно поддерживать.

Я потратил много сил, но представьте то удовольствие, которое я получил, когда удалось импортировать в программу всю историю операций и ничего не тормозило! После оставалось лишь отшлифовать приложение и добавить приятные мелочи вроде удобной сортировки привычным драг-энд-дропом.

Я с самого начала планировал опубликовать приложение в «Гугл-плее» , поэтому добавил пару подсказок для новых пользователей и перевод на английский для мира за пределами РФ. Хотя изначально приложение рассчитано на русскоязычную аудиторию.

При первом запуске пользователь получает набор общих категорий и поддержку трех валют — рубля, доллара и евро. Свои карты, вклады и прочие счета придется заводить вручную. Если у вас так же много счетов, как и у меня, то пригодится автоматическая группировка по банкам. Добавляете свои банки и выбираете для них цвет, в который будут автоматически раскрашены относящиеся к ним счета.

Итого на онлайн-курсы по мобильной разработке я потратил три недели, на создание базовой версии приложения — четыре. И курсами, и приложением занимался по вечерам после работы, по выходным и праздникам. На публикацию приложения в «Гугл-плее» ушла ровно одна неделя и 25 $. За это время я верифицировал аккаунт разработчика, а приложение прошло проверку сотрудников «Гугла» на соответствие правилам платформы и отсутствие вреда для пользователей.

Пока проверяли документы и приложение, я не сидел сложа руки: выпустил несколько обновлений, подготовил описание и скриншоты для «Гугл-плея» и написал эту статью. Если бы знал, что формальности займут так много времени, то запустил бы процесс раньше. Зато теперь вы это знаете и не повторите мою ошибку.

План развития

Основные функции реализованы, но развитие на этом не останавливается. План следующий.

Отчеты. Все стандартно: сколько ушло денег и куда. По категориям, банкам, временным периодам.

Управление валютой. Пока из интерфейса пользователь может работать только с тремя валютами. Уже сейчас можно добавить другие варианты при помощи импорта операций, но этот способ не совсем очевидный для нового пользователя. А ведь помимо привычных денежных знаков еще есть и криптовалюта — это тоже нужно учесть.

Ценные бумаги. Та же проблема, что и с банками: исторически сложилось, что ИИС открыт у одного брокера, ОФЗ-н куплены у другого, а акции иностранных компаний — у третьего. Так что нужен инструмент для мониторинга суммарного баланса, роста и уменьшения стоимости. Это единственная область учета финансов, которая временно продолжит жить в моей электронной таблице. Но, так как от таблицы хочу полностью отказаться, учет ценных бумаг тоже перенесу в приложение.

Выводы

1. В любой неожиданной и даже неприятной ситуации надо искать возможности! Из-за ограничений на перемещения, введенных по всему миру, у меня сорвались две долгожданные поездки, но взамен появилось свободное время. Мне удалось потратить его с пользой.
2. Даже самое удобное банковское приложение не защищает клиента от ошибочных списаний его денег со счета. А если банков несколько? Для контроля нужен независимый источник информации об операциях.
3. Главное в учете финансов — это понимание того, чего вы хотите добиться с его помощью. Единственно верного ответа нет: цели, задачи, потребности у всех разные. И здорово, что нам доступен большой выбор инструментов для решения наших задач.

Эксельки. Здесь хвалятся своими наработками в «Гугл-таблицах»
Показать свою табличку

Следите за бюджетом при помощи той самой таблички или мобильного приложения? Рассказывайте, каких функций вам не хватает:

Герой статьи

Если вам близок мой подход к учету финансов, то вот ссылка на само приложение в Google Play: https://vk.cc/auQKUT
С 10 по 17 июля его можно скачать бесплатно. Мне будет приятно, если результаты моего труда окажутся вам полезными 🙂

Lazy, 10 июля, он платное в сторе. Обман?

Алекс, сейчас бесплатное. Видимо Ваш часовой пояс не совпал с Гулом. 🙂

Зачем копировать формулы, когда можно превратить таблицу в умную и не париться на этот счет?
Когда увидел, что начались проблемы с вычислениями из-за большого количества строк, ожидал явно не цифры в пять тысяч)
Мутная история с экселем, короче, но ход конем в такой ситуации и создание своего приложения — это сильно!

Я пользуюсь бесплатной версией Zenmoney, чтобы отслеживать все операции по нескольким картам разных банков (моя основная / зарплатная / для стипендии).

А бюджет веду в “той самой” табличке Google из статьи 2015 года, которую я почти полностью переделал под себя. Помимо полей доходов, обязательных расходов и ежедневных трат, добавил поле с расчетом своей вариации «правила 50/20/30»: я обязательные расходы вычитаю из доходов, а уже остаток делю (процентное соотношение можно настроить под себя) на траты (из этой суммы рассчитывается лимит по ежедневным расходам), накопления, образование, инвестиции и благотворительность. И все это с возможностью контроля того, сколько уже потрачено, какой остаток и тд. Также добавил поле контроля доходов и расходов по сберегательным счетам.

Если кому-то интересно посмотреть на мою версию таблицы, напишите, скину под комментом

Сергей, добрый день! Тоже интересно посмотреть, скиньте, пожалуйста

Никита, здравствуйте , вот: https://vk.cc/awO7IT
Краткий гайд по таблице в моем комментарии выше

Сергей, добрый день. Интересно, посмотреть, Вашу версию таблицы. Скиньте, пожалуйста.

ЮРИЙ, ссылка на таблицу: https://vk.cc/awO7IT

Для начала таблицу нужно скопировать себе и очистить поля (главное случайно не удалить формулы). Я там оставил 2 месяца и заполнил их примерными цифрами, чтоб понять, как все работает. Можно поиграться с цифрами, понажимать ячейки и посмотреть, какие там формулы используются и настроить под себя.

Для создания нового месяца достаточно скопировать текущий лист и переименовать его. Можно сделать так, чтоб месяц начинался не с первого числа, для этого надо поменять дату начала. Цифры в скобочках — это даты доходов и обязательных расходов (чтоб понимать, когда чего ожидать). Остатки на счетах можно переносить с предыдущего месяца (смотрите формулы).

Герой статьи

Благодаря комментариям здесь и отзывам в Google Play, в приложении появляются новые функции.

В Google Play уже доступна новая версия с возможностью удаления операций и кошельков. Еще одно нововведение — возможность добавить валюты кроме RUB, USD, EUR — это пригодится пользователям, живущим за пределами РФ, Евро-зоны и США.

Подскажите, пожалуйста:
1. Данные хранятся только в телефоне? При его утере / выходе из строя начинаем вести бюджет с нуля?
2. Синхронизации с ПК нет? Лично мне намного удобнее оперировать цифрами на большом экране с удобной клавиатурой.

Герой статьи

Владимир, данные действительно хранятся только на телефоне. При этом в приложении реализована функция экспорта/импорта данных. Это поможет при запланированной смене телефона для миграции данных или, например, для передачи на ПК. При потере телефона или его выходе из строя, конечно же, экспорт/импорт не поможет, если нет привычки делать бекап.

В принципе, потребность синхронизации понятна, но надо продумать, как сделать это безопасно и не во вред приватности данных.

Lazy, могу скинуть поудобнее таблицу только куда?

Lazy, можно экспортировать таблицу в папку, которая будет синхронизироваться например с гугл диском. И сделать так чтобы приложение после каких либо манипуляций с таблицей автоматически сохраняло таблицу, и гугл диск автоматом сохранит её. Так возможно?)

Герой статьи

Nikita, уже сейчас можно вручную сделать экспорт данных с телефона в Google Drive, отправить по почте или через любую другую программу — экспорт делается в виде файла в формате CSV, который можно открыть в Excel.

Автоматическую синхронизацию, наверное, тоже можно реализовать с учетом двух моментов:
1. Приложению потребуется дать разрешение на работу с файловой системой телефона, чтобы и приложение, и Google Drive могли взаимодействовать с одним и тем же файлом.
2. Надо реализовать решение конфликтных ситуаций: например, телефон был не в сети, пользователь отредактировал запись на телефоне, а потом отредактировал эту же запись на компьютере. Потом телефон подключился к сети — как ему понять, какую версию использовать? С телефона или с компьютера? Или спросить пользователя? А если он поменял 100 записей, спрашивать про каждую запись или сразу про все? Что делать, если пользователю не понравится результат? Google Drive сделает проще — сохранит обе версии файла, чтобы пользователь потом сам разбирался. А в финансовом приложении нужна точность. В общем, задача интересная и нетривиальная.

Как вести финансовый учет в Excel и всегда быть в курсе реального состояния бизнеса: памятка для предпринимателей

Грамотная организация и ведение финансового бухгалтерского учета — залог успеха. Только контролируя показатели, вы сможете оценить, какую прибыль на самом деле приносит фирма и не маячит ли на горизонте кассовый разрыв. К сожалению, многие собственники упускают этот момент, из-за чего оказываются в неприятной ситуации. Их деньги, как мёд у Винни-Пуха: вроде и есть, но на самом деле нет.

Мы подготовили детальное руководство, в котором рассказали, какие финансовые отчеты обязательно нужно составлять и что из них можно узнать. Эту статью посвятили тому, как вести финансовый учет в Excel — простой и понятной всем программе.

Организация и ведение финансового бухгалтерского учета: какие отчеты помогут управлять бизнесом

Чтобы полноценно вести бизнес и избежать проблем, нужно регулярно составлять три основных отчета:

• о движении денег;
• о прибыли и убытках предприятия;
• балансовый.

О том, какая информация содержится в каждом из них и зачем она вам, рассказали в отдельной статье. Прочтите ее прежде, чем переходить к следующему разделу.

Как вести финансовый учет в Excel: рекомендации и примеры

Если вы пока не хотите использовать специализированные сервисы для управленческого учета, начните с привычных таблиц. Этот способ не идеален, но подойдет для того, чтобы разобраться в теме.

Не рекомендуем смешивать показатели — лучше выделить для каждого отчета свою вкладку. Смотрите, как это может выглядеть.

Предположим, у вас кафе. В одну таблицу сводите доходы, полученные от реализации продукции и других видов деятельности:

Цифры рассчитываются с помощью формул, а статьи дохода можно выбрать из выпадающего списка, который формируется на базе справочников для каждой категории (кухня, бар и т. д.):

Таблица расходов заполняется с помощью тех же инструментов — формул и выпадающих списков:

ОПиУ формируется с использованием формул, автозаполнения и группировки данных:

Активы и пассивы вносятся в отдельную таблицу:

Для наглядности некоторые предприниматели строят на базе таблиц диаграммы:

Для других сфер всё это тоже актуально — подход один.

Организация и ведение финансового бухгалтерского учета с помощью специализированных сервисов

Если функционала таблицы Excel не хватает, пора автоматизировать управленческий учет. За использование ПО нужно платить, зато возможностей перед вами откроется несоизмеримо больше. Сервисы умеют объединять денежные потоки, помогают планировать бюджет и выводят данные в удобном для анализа формате.

Так показывает доходы и расходы сервис «Финолог»

Пользователи Seeneco могут посмотреть аналитические данные за любой период сразу в нескольких форматах

В интернете вы найдете множество рейтингов программ для автоматизации управленческого (финансового) учета. Чаще всего в лидерах оказываются «Финолог», «Финансист», Seeneco — выбор зависит от оборота и потребностей вашего бизнеса.

Организация и ведение финансового бухгалтерского учета — залог вашего спокойствия и уверенности в будущем бизнеса. Начните сегодня!

Хочу все знать!

Свежие статьи про то, как экономить на полезных сервисах и получать удовольствие от ведения бизнеса

Российская Федерация, Республики Беларусь и Казахстан – давние партнеры и члены Евразийского Экономического союза (ЕАЭС) – бывший Таможенный союз. Между странами налажено свободное торговое пространство, упразднен надзор таможенниками, поэтому нет необходимости оформлять грузы в стандартном понимании. Есть льготы при параллельном импорте. Однако бухгалтерский и налоговый учет экспортных сделок осуществляется в обязательном порядке. Его можно отдать на аутсортинг.

Основные трудности в управлении предприятием на расстоянии и их решения: как избежать двойного налогообложения, выстроить удалённую коммуникацию с сотрудниками и контроль бизнес-процессов, оптимизировать бухгалтерию и делегировать операционку ответственному лицу.

Рассматриваем типичные ошибки начинающих предпринимателей и как их обойти: сравнение режимов налогообложения и легальная оптимизация налогов, учёт отраслевых налогов, работа на маркетплейсах и своевременная сдача отчётности.

• Аутсорсинг бухгалтерии
• Бухгалтерские консультации
• Регистрация ООО
• Регистрация ИП
• Бухгалтерское сопровождение ООО
• Бухгалтерское сопровождение ИП
• Расчет заработной платы
• Чат Бухгалтер
• Мой Фингуру
• Рекомендуй и зарабатывай